enero 2024
«Millennials», patrimonio familiar y crecientes oportunidades para los asesores financieros
Heritage Planning® Encuesta de planificación de la herencia de MFS 2023 – España
La generación de los «millennials» (un grupo de 11 millones de personas que nacieron en España entre principios de la década de 1980 y mediados de la década de 1990) representa el 23% de la población española. ¿Cómo pueden los asesores financieros ayudar a esta generación a gestionar su patrimonio? En 2023, patrocinamos una encuesta a los «millennials» en España. A continuación, resumimos nuestras conclusiones sobre cómo crear una efectiva experiencia de cliente para el inversor «millennial».
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| Para ver el resultado completo, haga | click aquí | o escriba a mfsiberia@mfs.com. |
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La mayoría de los inversores «millennials» españoles han recibido o esperan recibir una herencia; no obstante, retener a los herederos españoles no es algo que los asesores puedan dar por sentado.
74% han recibido o esperan recibir una herencia.
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61% trasladarán el dinero a otra entidad, lo gastarán inmediatamente o no están seguros de qué harán con él.
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Tres cuartas partes (75%) de los asesores no hablan nunca, rara vez o tan solo de manera ocasional con los hijos u otros familiares de sus clientes.
Nota: estos datos solo hacen referencia a los inversores cuyos hijos adultos no tienen el mismo asesor que ellos.
Solo la mitad de los inversores españoles han tenido conversaciones sobre la gestión del patrimonio familiar con su asesor, pero las han encontrado casi siempre de gran utilidad.
41%
de los inversores «millennials» españoles declaran que su necesidad de asesoramiento financiero ha aumentado en los 12 últimos meses.
Puede que este sea el mejor momento para acercarse a los inversores «millennials»; casi la mitad de los encuestados reconocen que necesitan ahora más servicios de asesoramiento que antes. |
69%
de los inversores «millennials» españoles se sienten poco seguros de su capacidad para solucionar sus preocupaciones financieras.
Con todo, la mayoría de los asesores consideran que, en el mejor de los casos, son mínimamente efectivos a la hora de atraer clientes «millennials»; no obstante, la percepción errónea del patrimonio de esta generación impide que algunos asesores se dirijan a este segmento.
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